理财规划师含金量高吗?高级理财规划师证书有用吗

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务.

因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

从定义上来看,这是一个咨询服务行业,但是由于是为不同情况的客户服务,考验从业人员的专业知识,所以从定义上来看,专业性要求非常高,理论上后期发展的空间很大。

不过,从目前国内实际的从业情况来看,理财规划师普遍受雇于银行、保险、券商、信托、私募等等机构,所从事的工作也主要为受雇机构销售各类的理财产品,行业内称呼这批从业人员为财富团队,其收入也和销售的受雇机构的产品金额挂钩。

个人理解的理财规划师,应该是独立第三方,给各位咨询的客户量身定做符合他们需求的理财方案,向这些客户收费。由于是独立第三方,所以能够公平公正地选择市面上的各类产品,真正做到为客户着想,服务客户。目前的从业状态,受雇于人,也只能从雇主的产品中选择,为了业绩和收入,会将和客户不匹配的产品销售给客户,那就失去了理财规划师的实际意义。

题主要转行理财规划师,那必要的金融知识还是需要学习的,另外还需要学习沟通技巧。由于卖的都是自家的产品,只需要把自家产品吃透就行。从事财富行业,最核心的其实就是取得客户的信任,客户信任产品销售就容易多了。

这个行业目前国内的从业现状其实没有那么高大上,就算你什么专业知识都不懂,能够实现销售,就是好员工,专业知识再充沛,无法成交,也是差员工。可能有些机构有一定的考证需要,这类证相对还是容易考的,一般看书+习题+网课基本都能过。

不需要把这个行业看的太高大上,你其实只是一个挂着称号的营销人员。


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